Pilier du cadre CLARITY™
I - Assurance et risque
Comprendre les expositions qui pourraient interrompre le plan.
L’assurance et le risque regroupent l’assurance vie, le risque d’invalidité, la liquidité successorale, la longévité, le risque de marché et d’autres événements pouvant perturber un plan. Le risque y est traité comme une donnée de planification.
Questions de planification
Ce que ce pilier aide à examiner
- Quel événement pourrait perturber le plan le plus sévèrement?
- Les personnes à charge auraient-elles assez de ressources si le revenu cessait ?
- Les coûts successoraux pourraient-ils créer un besoin de liquidité?
- Quels risques sont conservés, réduits ou transférés?
Contexte du cadre
Comment il se connecte
Ce pilier fait partie d'une vue d'ensemble plus complète de la planification. Un résultat dans un domaine modifie souvent un autre domaine : les flux de trésorerie influencent l'épargne, les dettes influencent la flexibilité, les impôts influencent les choix de comptes et les objectifs personnels donnent un sens aux compromis.
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Outils liés à l’assurance et au risque
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Information éducative
Ce hub est fourni à titre d’information éducative seulement. Il ne constitue pas un conseil financier, fiscal, juridique, comptable, de placement, de retraite, successoral, d’assurance, hypothécaire, de crédit ou autre conseil professionnel.
Les calculateurs et articles liés peuvent servir de points de départ. Pour les décisions de planification personnelle, les règles en vigueur et l’examen par un professionnel qualifié demeurent importants.