Référence de transparence du site
Étiquettes et termes de révision
Une explication centrale des étiquettes utilisées par OpenBook Planning pour les calculateurs, articles, références, liens de source, cadences de révision et piliers CLARITY.
Objectif
Pourquoi ces étiquettes existent
Les étiquettes aident les lecteurs à parcourir le site, à comprendre le rôle d’une page et à voir si une valeur ou une page est liée à un processus de révision des sources. Ce sont des étiquettes éditoriales et de maintenance. Elles ne sont pas des recommandations personnelles, des notes, des certifications, des garanties ni un substitut à la lecture du contexte et des notes de source.
Statut de publication
Étiquettes de disponibilité
| Étiquette | Utilisée pour | Sens | Limite |
|---|---|---|---|
| Bêta | Calculateurs | Le calculateur est public pendant que les tests en ligne et la révision se poursuivent. | L’étiquette ne modifie pas la nature strictement éducative du calculateur. |
| Temporairement indisponible | Pages indisponibles ou en maintenance | La page ou l’élément n’est pas disponible pour le moment et pourrait être rétabli, reconstruit ou élargi plus tard. | Il s’agit d’un mot-clé de disponibilité, pas d’une approbation de source ni d’un mot-clé de qualité. |
Dates des sources et cadence de révision
Fonctionnement des étiquettes de source
| Étiquette | Axe | Sens | Utilisation typique |
|---|---|---|---|
| Dernière vérification | Contexte de source | Indique quand la valeur ou la page appuyée par des sources a été vérifiée pour la dernière fois. | Données de référence et pages appuyées par des sources. Les notes internes peuvent encore suivre le statut de révision séparément. |
| Note de source | Contexte de source | La valeur ou le contenu est lié à des notes de source ou ? une fréquence de revue. | Données fiscales, valeurs de prestations ou pages appuyées par des sources. |
| Note sur les données sources | Contexte de source | L’outil ou la page utilise des données sources ou des hypothèses à lire avec le contexte de source indiquée. | Gouvernance des calculateurs et outils riches en données. |
| Vérification annuelle des sources | Cadence de révision | L’élément est normalement vérifié une fois par année ou lorsque la source change. | Paliers d’imposition, plafonds de cotisation, hypothèses de projection, valeurs annuelles de prestations. |
| Révision trimestrielle | Cadence de révision | L’élément est normalement vérifié chaque trimestre. | Tableaux OAS/GIS et taux d’intérêt prescrits de l’ARC. |
| Révision périodique | Cadence de révision | Le contenu n’est pas lié à une seule année d’imposition, mais nécessite quand même une révision éditoriale périodique. | Articles fondamentaux et références conceptuelles. |
| Révision déclenchée par événement | Cadence de révision | L’élément est vérifié lorsque la loi, l’administration d’un programme ou la structure de la source change. | Règles qui ne suivent pas un calendrier fixe de mise à jour. |
Sources et rôle du contenu
Étiquettes de source, de rôle et de profondeur
| Famille d’étiquettes | Exemples | Sens | Limite |
|---|---|---|---|
| Relation avec la source | Source liée, source ARC liée, source Canada.ca liée, source FP Canada / IFP liée, source Retraite Québec liée | La page fournit des liens de source visibles ou cite une famille de sources nommée. | Une étiquette de source ne garantit pas que la page source n’a pas changé après la révision. |
| Rôle du contenu | Pilier éditorial, référence, calculateur, outil, article, guide | L’étiquette décrit pourquoi la page existe dans le système d’apprentissage d’OpenBook Planning. | Les étiquettes de rôle sont des aides à la navigation, pas des classements de qualité. |
| Complexité | Fondamental, intermédiaire, avancé | L’étiquette décrit la profondeur de lecture ou la complexité de l’outil. | Une page fondamentale peut tout de même contenir des limites techniques importantes. |
| Catégorie de sujet | Planification fiscale, planification de retraite, hypothèque et dette, prestations gouvernementales, planification successorale | L’étiquette regroupe les pages par sujet pour faciliter la recherche de pages liées. | Certaines pages appartiennent à plus d’un sujet. |
Cadre CLARITY
Étiquettes des catégories du cadre
Le cadre CLARITY™ est le cadre d’organisation d’OpenBook Planning. Le nom CLARITY reste le même dans toutes les langues. Les descriptions des catégories peuvent être traduites séparément.
| Catégorie | Sens simple | Types de pages courants | Note de traduction |
|---|---|---|---|
| Flux de trésorerie | Revenus, dépenses, épargne et mouvements de retraits. | Budgets, revenu de retraite et calculateurs de flux de trésorerie. | Traduire la description, pas le nom CLARITY. |
| Passifs | Hypothèques, dettes, coût d’emprunt et pression de remboursement. | Calculateurs d’hypothèques et de dettes. | Utiliser une capitalisation naturelle en français. |
| Actifs | Placements, comptes, habitation et autres valeurs d’actifs. | Outils de placement, de comptes enregistrés et de projection. | Utiliser un formatage des nombres et devises adapté à la langue. |
| Préparation à la retraite | Moment de la retraite, épargne, pensions publiques et décaissement. | Pages sur la retraite, le RPC/RRQ, la SV, les FERR et les régimes de retraite. | Garder la logique des moteurs indépendante de la langue. |
| Assurance et risque | Besoins de protection, exposition au risque et résilience. | Fonds d’urgence, assurance et pages de scénarios. | Traduire le texte visible par l’utilisateur au moyen des textes localisés. |
| Optimisation fiscale | Revenu imposable, crédits, taux, type de compte et nature fiscale. | Calculateurs fiscaux et pages de référence fiscale. | Domaine à révision élevée, car le libellé fiscal est sensible. |
| Vous | Contexte personnel, objectifs, arbitrages et hypothèses du ménage. | Calculateurs d’objectifs, articles et pages du cadre de planification. | Utiliser un langage neutre et éviter les formulations de conseil. |
Limites
Ce que les étiquettes ne signifient pas
Une date de source publique indique quand OpenBook Planning a vérifié pour la dernière fois l’ensemble de sources pertinent. Elle ne garantit pas qu’une source gouvernementale, une règle d’institution financière, une loi, une pratique administrative ou une page liée n’a pas changé depuis cette date. Lorsqu’un calculateur dépend de valeurs fiscales, de prestations ou de règles juridiques à jour, la date de source et les notes de source font partie du contexte du calculateur.