网站透明度参考

标签和复核术语

集中说明 OpenBook Planning 用于计算器、文章、参考资料、来源链接、复核频率和 CLARITY 支柱的标签。

参考定期复核来源链接

用途

为什么需要这些标签

这些标签帮助读者快速浏览网站，了解页面的作用，并判断某个数值或页面是否连接到来源复核流程。它们是编辑和维护标签，不是个人建议、评级、认证、保证，也不能替代阅读页面背景和来源说明。

发布状态

标签	用于	含义	边界
Beta	计算器	计算器已经公开，同时仍在进行线上测试和复核。	该标签不会改变计算器仅供教育用途的性质。
暂不可用	暂不可用或维护中的页面	页面或项目目前不可用，之后可能恢复、重建或扩展。	这是可用性标签，不是来源批准标签，也不是质量标签。

来源日期与复核频率

标签	维度	含义	常见用途
最后核对	来源状态	说明有来源支持的数值或页面最后一次核对来源的时间。	参考数据和有来源支持的页面。内部记录仍可另行跟踪来源状态。
来源说明	来源状态	项目显示来源说明。	用于参考页面和数据工具。
数据来源说明	来源状态	数据项显示来源说明。	计算器治理和数据密集型工具。
年度来源核查	复核频率	该项目通常每年核对一次，或在来源改变时核对。	税率级距、供款限额、预测假设、年度福利金额。
季度复核	复核频率	该项目通常每季度核对一次。	OAS/GIS 支付表和 CRA 规定利率。
定期复核	复核频率	内容不只属于某一个税务年度，但仍需要定期编辑复核。	基础文章和概念性参考资料。
事件触发复核	复核频率	当法律、项目管理方式或来源结构改变时，该项目需要核对。	不按固定更新时间表变动的规则。

来源和内容角色

标签类别	示例	含义	边界
来源关系	来源链接、CRA 来源链接、Canada.ca 来源链接、FP Canada / IFP 来源链接、Retraite Québec 来源链接	页面提供可见的来源链接，或引用命名的来源类别。	来源标签不保证来源页面在复核后没有变化。
内容角色	核心内容、参考、计算器、工具、文章、指南	该标签说明页面为什么存在于 OpenBook Planning 的学习系统中。	角色标签是导航辅助，不是质量排名。
复杂度	基础、中级、高级	该标签说明阅读深度或工具复杂度。	基础页面仍可能包含重要技术边界。
主题类别	税务规划、退休规划、房贷和债务、政府福利、遗产规划	该标签按主题组织页面，方便寻找相关内容。	有些页面可能属于多个主题。

CLARITY 框架

CLARITY 框架^™ 是 OpenBook Planning 的组织框架。CLARITY 这个名称在各语言中保持不变。各类别说明可以另行翻译。

类别	通俗含义	常见页面类型	翻译说明
现金流	收入、支出、储蓄和提款的流动。	预算、退休收入和现金流计算器。	说明可以翻译，CLARITY 名称保持不变。
负债	房贷、债务、借款成本和还款压力。	房贷和债务计算器。	不同语言应使用自然的标题写法。
资产	投资、账户、住房和其他资产价值。	投资、注册账户和预测工具。	数字和货币格式应符合所选语言。
退休准备	退休时间、储蓄、公共养老金和退休后提款。	退休、CPP/QPP、OAS、RRIF 和养老金相关页面。	计算引擎应保持与语言无关。
保险与风险	保障需求、风险暴露和财务韧性。	应急资金、保险和情景分析页面。	用户可见文字应通过语言文件管理。
税务优化	应税收入、税收抵免、税率、账户类型和收入税务性质。	税务计算器和税务参考页面。	税务用语敏感，公开前需要重点复核。
个人情况	个人背景、目标、取舍和家庭假设。	目标计算器、文章和规划框架页面。	用语应保持中性，避免形成建议。

边界

公开显示的来源日期表示 OpenBook Planning 最后一次核对相关来源的时间。它并不保证政府来源、金融机构规则、法律、行政做法或链接页面在该日期之后没有变化。如果计算器依赖当前税务、福利或法律规则，来源日期和来源说明都属于计算器背景的一部分。