Formulaire du parcours CLARITY™

C - Flux de trésorerie

Comprendre ce qui entre et ce qui sort.

Période des montants

All amounts are expressed in Monthly terms.

Rentrées de fonds

Revenu d’emploi ($)

Revenu autonome ou d’entreprise ($)

Revenu de pension ($)

Prestations gouvernementales ($)

Revenus de placement ou dividendes ($)

Frais de logement

Loyer ou paiement hypothécaire ($)

Taxes foncières ($)

Électricité ($)

Eau ($)

Gaz / chauffage ($)

Assurance habitation ($)

Dépenses non discrétionnaires

Frais de transport ($)

Alimentation et épicerie ($)

Téléphone ($)

Internet ($)

Assurance vie / invalidité / santé ($)

Cotisations et abonnements ($)

Paiements de dettes ($)

Pension alimentaire / soutien aux enfants ($)

Dépenses discrétionnaires

Restaurants / repas à l’extérieur ($)

Divertissement ($)

Voyages ($)

Loisirs ($)

Épargne et cotisations

Cotisations REER ($)

Cotisation de l’employeur?

Cotisations au régime CD ($)

Cotisation de l’employeur?

Cotisations CELI ($)

Cotisations non enregistrées ($)

Notes facultatives (revenus ou dépenses irréguliers)

Total monthly income$0

Total monthly outflows$0

Surplus$0

L - Dettes

Dettes, prêts et obligations de paiement.

Hypothèque sur la résidence principale

Y a-t-il une hypothèque sur votre résidence principale?

Paiement hypothécaire ($)

Fréquence des paiements hypothécaires

Notes facultatives

A - Actifs

Ce que vous possédez.

Résidence principale

Juste valeur marchande (JVM) ($)

Hypothèque associée

Fonds d’urgence / réserves de liquidités ($)

Sous-total des comptes enregistrés$0

Sous-total des comptes libres d’impôt$0

Sous-total des comptes non enregistrés$0

Notes facultatives

R - Préparation à la retraite

Âge de retraite et objectif

Âge de retraite souhaité

Revenu de retraite annuel après impôt souhaité ($ d'aujourd'hui)

Sources de revenu

Montant mensuel prévu du RPC/RRQ à l'âge de début prévu ($)

Âge de début du RPC/RRQ

Montant mensuel prévu de la SV ($, avant récupération)

Âge de début de la SV

Autre source de revenu (à préciser)

Montant mensuel de l'autre revenu ($)

Régime à prestations déterminées

Montant mensuel de la pension PD ($)

Âge de début de la pension PD

Indexation de la pension PD

Pourcentage de rente de survivant de la pension PD (%)

Notes facultatives

I - Assurance et risque

Avez-vous une assurance vie?

Avez-vous une assurance invalidité?

Qui dépend de votre revenu?

Conjoint ou conjoint de fait Enfants Parents âgés Aucune

Documents successoraux et de décision

Avez-vous un testament?

Avez-vous une procuration?

Avez-vous un testament biologique?

Avez-vous un mandat de protection ?

Avez-vous des directives médicales anticipées?

Notes facultatives

T - Optimisation fiscale

Revenu imposable annuel estimé (brut, $)

Plafond de déduction REER disponible ($)

Droits de cotisation CELI disponibles ($)

Êtes-vous actionnaire d’une société privée?

Avez-vous des biens étrangers ou un revenu transfrontalier ?

Notes facultatives

Y - Vous (planification)

Le portrait factuel est terminé. Passez maintenant à la planification.
Les chiffres indiquent où vous en êtes. Vous indiquez où vous voulez aller.

Qu’est-ce qui compte le plus pour vous dans les 5 prochaines années?

À quoi ressemble une retraite réussie pour vous?

Quels compromis seriez-vous prêt à faire? (cochez tout ce qui s’applique)

Travailler plus longtemps Dépenser moins maintenant Accepter plus de risque de placement Réduire la taille du logement Déménager dans une région moins coûteuse

Si l’argent n’était pas une contrainte, que changeriez-vous dans votre vie aujourd’hui?

Quel legs souhaitez-vous laisser?

Qu’est-ce qui vous préoccupe le plus au sujet de votre avenir financier?

Y a-t-il autre chose que vous voulez ajouter ?

Aperçu CLARITY

Le cadre CLARITY^™

La planification financière commence par la clarté.

openbookplanning.ca

Votre aperçu CLARITY

Ce rapport résume les renseignements financiers et personnels inscrits dans le formulaire du parcours CLARITY^™. OpenBook Planning ne recueille, ne conserve et ne transmet pas ces données. Elles restent dans votre navigateur, sauf si vous choisissez de les imprimer, de les enregistrer, de les exporter ou de les partager.

Les renseignements sont organisés selon le cadre CLARITY^™ : flux de trésorerie, passifs, actifs, préparation à la retraite, assurance et risque, optimisation fiscale et vous. Cet aperçu peut servir de point de départ pour une discussion de planification, mais il ne remplace pas des conseils professionnels.

Pour une situation personnelle, l’examen par un professionnel qualifié demeure important, par exemple un professionnel CFP®, un Pl. Fin., un TEP, un CPA, un avocat, un fiscaliste ou un professionnel en planification successorale, selon le sujet.

OpenBook Planning ne recueille aucune information. Toutes les données restent dans votre navigateur. Ce formulaire est fourni à des fins éducatives seulement et ne constitue pas un conseil financier, fiscal, juridique ou de placement.

Note

Outil éducatif de planification

Le formulaire du parcours CLARITY™ est un outil éducatif qui aide à organiser des renseignements financiers. Il ne constitue pas un conseil financier, fiscal, juridique ou de placement. Pour une situation particulière, l’examen par des professionnels qualifiés demeure important.