Le cadre CLARITY™

CFlux de trésorerie organise les revenus, les dépenses, le budget et la gestion mensuelle de l’argent. Exemple de question : est-ce que je dépense plus que je gagne chaque mois?

LPassifs examine les dettes, prêts, hypothèques, soldes de crédit et obligations de remboursement. Exemple de question : quelles dettes créent le plus de pression ?

AActifs organise les placements, comptes enregistrés, biens immobiliers et valeur nette. Exemple de question : qu’est-ce que je possède, et comment est-ce réparti?

RPréparation à la retraite projette le RPC/RRQ, la SV, les pensions, le décaissement et les besoins de revenu de retraite. Exemple de question : mon revenu pourrait-il durer pendant la retraite?

IAssurance et risque identifie les besoins d’assurance, les protections successorales et les expositions au risque. Exemple de question : quels risques pourraient perturber le plan?

TOptimisation fiscale examine les tranches d’imposition, les déductions REER, les crédits et les stratégies fiscales. Exemple de question : est-ce que je crée un revenu imposable évitable?

YVous clarifie les valeurs, les objectifs, le contexte familial et les priorités de planification. Exemple de question : qu’est-ce que cet argent doit rendre possible?